Excel – 10 Folhas de Gestão Financeira

O Excel pode ser mesmo uma ferramenta fundamental no que toca à gestão financeira da sua pequena ou grande empresa. Contudo, pode também ser um aliado crucial no que toca à gestão pessoal dentro de uma grande organização. Basta utilizar as folhas de cálculo certas e adaptadas às necessidades.

Para mostrar o poder do Excel em várias áreas, mas sem irmos para campos avançados e complexos, deixamos 10 Folhas de Gestão Financeira.

Há gestores de grandes empresas que usam o Excel como uma espécie de dashboard. Tudo o que se passa ao nível da área financeira está espelhado nas células de várias folhas de um livro próprio de gestão e orientação. Mesmo que a empresa use refinadas suites de ERP, há quem faça ainda a gestão na tradicional folha de cálculo.

Contudo, a nossa ideia para hoje é deixar boas sugestões no que diz respeito a folhas de Balancete, Registo de cheques, Diário de pagamento, Registo de serviços para veículo, Orçamento de viagem de negócios e outras ferramentas também muito úteis.

Balancete

Por definição, um Balancete, em grosso modo, é um instrumento para verificação de lançamentos contabilísticos realizados num determinado período.

Assim, com esta folha, o utilizador poderá usar fórmulas que irão permitir uma comparação ano a ano, incluindo a depreciação acumulada.

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Registo de cheques

Esta folha permite que o utilizador use este modelo de registo de cheques para um controlo eletrónico dos depósitos e pagamentos debitados em conta-corrente.

Os valores gastos em cada categoria são exibidos numa listagem com os totais separados para que a pessoa responsável possa identificar os gastos. E o melhor de tudo, este registo de talão de cheques mantém o saldo corrente.

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Diário de pagamento

Este modelo acessível divide automaticamente as despesas em até 10 categorias separadas, conforme o utilizador regista os cheques pagos.

As diversas rubricas disponíveis, permitem gerir de forma segura e eficaz, os pagamentos que são feitos com descrição, categoria, número e valor.

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Registo de serviços para veículo

As empresas têm de ter um controlo sobre as despesas correntes e extraordinárias dos veículos ao seu serviço. É uma "porta" por onde sai muito dinheiro de forma praticamente contínua.

Use este modelo de registo de serviços acessível para controlar os custos de propriedade do seu veículo pessoal ou da sua frota comercial. Insira as despesas de serviço mensais; o total desde o início do ano é calculado automaticamente.

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Orçamento de viagem de negócios

As deslocações de comerciais ou das pessoas ligadas à administração da sua empresa devem fazer parte de um plano de gastos. São, provavelmente, investimentos que necessitam de estar programados e, posteriormente, devem ser devidamente encaixados no plano contabilístico.

Para ter esse controlo, insira as suas despesas de viagem e este modelo acessível calcula se elas estão dentro do montante do orçamento alocado.

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Calculadora de pagamentos em cartão de crédito

Já que abordamos as viagens de negócios e deslocações de representação, há que ter em conta que, em muitos casos, o valor disponível para gastos está associado a um cartão de crédito. O acumular desses valores leva a que seja necessária a gestão de pagamento do valor em débito.

Se quer livrar-se das dívidas de cartão de crédito, use esta calculadora acessível para calcular o número de meses necessários para liquidar o seu saldo do cartão de crédito na íntegra e o total de juros que pagaria com base no pagamento mínimo mensal ou num valor de pagamento proposto.

Altere o valor de pagamento mensal para ver o total de juros e o aumento ou a diminuição do número de meses.

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Folha de despesas de um pequeno negócio

Entrando no campo das despesas, as microempresas (e muitas famílias que gerem o orçamento doméstico como se fosse uma empresa) necessitam de ferramentas para ajudar neste controlo.

Este orçamento inclui folhas de despesas mensais e um cúmulo anual. Igualmente, mostrará gráficos e formatação condicional para tornar mais fácil controlar as despesas do negócio.

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Calculadora de empréstimo imobiliário

Juntando a estas necessidades os pagamentos dos empréstimos imobiliários, que muitas vezes estão associados a particulares e a empresas, deixamos igualmente esta boa sugestão.

Obtenha uma ideia clara e rápida do pagamento do seu empréstimo com este modelo acessível de calculadora de empréstimo imobiliário.

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Lista de inventário de conteúdo doméstico

Já no âmbito doméstico e com a vertente de gerir o seu empréstimo, faz sentido trazer estas ferramentas para um outro nível.

Com esta ferramenta, o utilizador irá gerir um cronograma de amortização de empréstimo. Terá resultados com base nos detalhes que especificar neste modelo útil e acessível. Insira a taxa de juros, o valor e o período do empréstimo e veja quais serão seus pagamentos mensais principais e de juros.

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Reconciliação bancária mensal

Por fim, vamos tratar da Reconciliação bancária mensal. Depósitos, levantamentos, cheques passados, luz, água e toda a ação existente ao nível bancário. Registe tudo de forma simples.

Este modelo permite ao utilizador reconciliar um extrato bancário com os registos atuais da sua conta-corrente. Este é um modelo acessível de uso transversal.

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Em resumo...

São 10 folhas de cálculo para ajudar em diferentes pontos de gestão de despesas ou de controlo financeiro. Adapte, recrie e ajuste à sua necessidade, à sua pequena, média ou grande empresa. No fim de contas, até a sua casa pode ser gerida de uma forma "empresarial". Tudo tirando partido destas folhas de Excel.

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