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MB WAY: atenção à nova burla… e até lhe dão dinheiro
Há uma nova burla a circular em Portugal que está a preocupar as autoridades e envolve o MB WAY. O esquema é simples, mas eficaz e pode apanhar qualquer um desprevenido. Saiba como funciona.
Segundo vários relatos, tudo começa com uma transferência inesperada de dinheiro (normalmente valores como 150€, 180€ ou 200€) para a conta da vítima. Pouco depois, surge uma mensagem, normalmente via WhatsApp, com um pedido aparentemente inocente: “Enganei-me na transferência, podes devolver?”.
Como funciona a nova burla do MB WAY?
O processo segue um padrão bem definido:
- Recebe um valor inesperado via MB Way;
- É contactado por um número desconhecido a pedir devolução;
- Em alguns casos, o pedido vem de um número diferente do que fez a transferência;
- A vítima, ao tentar “corrigir o erro”, acaba por transferir dinheiro para outra conta.
O problema é que, ao fazer essa devolução, pode estar, sem saber, a participar num esquema de lavagem de dinheiro, servindo como intermediário para fundos de origem ilícita.
A Polícia Judiciária confirmou que existem investigações em curso relacionadas com este tipo de fraude, que tem vindo a multiplicar-se em diferentes pontos do paí.
O que deve fazer se receber dinheiro “por engano”?
- Não devolva o dinheiro imediatamente
- Não confie em contactos desconhecidos
- Nunca transfira para números diferentes do remetente original
- Contacte o seu banco de imediato
- Guarde mensagens e comprovativos
- Reporte às autoridades (PSP, GNR ou PJ)
Este novo esquema explora a boa-fé das pessoas e a rapidez das transferências no MB WAY. Se não estava à espera do dinheiro, e recebeu uma transferência, não "mexa" nele sem antes falar com o banco.
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Tá bem abelha comigo podem fazer que eu não devolvo
+1
Eheh vão ao totta
TLDR: se receberem dinheiro que desconhecem o porquê, e independentemente de receberem uma mensagem a pedir para devolverem, NÃO O FAÇAM. Simplesmente informem o vosso banco e deixem esse dinheiro disponível na vossa conta (para caso o banco o devolva). Quem vos enviou que se desenrasque o com Banco, não é problema vosso.
Mandem para mim que desaparece logo da conta
Ainda que seja tentativa de burla, o facto é que aquele dinheiro continua a não ser teu. Muitas vezes as contas de origem são roubadas, e fazem este esquema para ‘lavar’ o dinheiro.
Se ficares com ele, és cúmplice e ficas a dever ao banco. Força campeão.
E ele vai fazer o que? Devolver o dinheiro??? Também está a ser considerado cúmplice ou seja não há aqui meias medidas e nem todos estão informados disto… o que sugeres fazer? Enviar o dinheiro de volta e seres acusado de seres cúmplice?
O Mamba é cá um artista…
atrás de um teclado, é só guerreiros..
Pois, ouvi na televisão, mas tenho alguma dificuldade em chamar-lhe burla, pelo menos não é uma burla normal. Então:
– Os sujeitos transferem dinheiro para a conta MB Way de outra pessoa, e a seguir, por WhatsApp, dizem-lhe que foi uma transferência por engano e pedem a devolução do dinheiro.
– Se quem recebeu o dinheiro não o devolver – ficam sem ele.
E o ganho da lavagem de dinheiro (não haver limitações à sua movimentação bancária, visto que está identificada a sua proveniência) – justifica a perda do que não for devolvido?
Viver e aprender …
O Gemini inventou uma versão desta história, bastante interessante. Não é um “esquema de lavagem de dinheiro, servindo como intermediário para fundos de origem ilícita” e não sei se há casos reais:
– Alguém põe à venda no OLX um produto
– Para receber não dá a sua conta/nº de telefone do MB WAY – dá a nossa
– E a seguir envia-nos uma mensagem por WhatsApp a dizer que se enganou, que queria enviar o dinheiro ao irmão e pede que devolvamos a importância.
– Assim, não transferiu dinheiro dele, se não lho enviarmos também não perde nada.
– Quem de facto transferiu e não recebe o produto que comprou vai à polícia e ao banco dele acusa-nos de burla e o banco pode ir tirar o dinheiro à nossa conta.
Estou a vender a história do Gemini ao preço de custo. E ainda inventou mais, imaginação é coisa que não lhe falta … mas deixou-me a pensar, e por isso conto a história.
Venha ele que vou já a correr devolver….
Sempre dava para encher o depósito…
Se fosse o esquema ‘multiplico o teu dinheiro’. Da me 10€, envio te 20€. Depois da me 100€, envio te 200€, e ai fogem com ele, isso é burla. Como não prometem nada, não é burla! Onde está a burla?
Lavar dinheiro ≠ burla. Aprendam…
A parte da burla é que eles depois pedem obviamente que o banco reverta a transferência original, por isso acaba por enviar dinheiro seu e perder o dinheiro que recebeu também.
Falta acrescentar, que na maioria das vezes o dinheiro que e recebido vem de contas roubadas. Como está na notícia “Nunca transfira para números diferentes do remetente original”….
Como assim, dinheiro recebido de contas roubadas? Está-se a falar de números de telefone – do número de telefone de que foi feita a transferência MB Way e do número de telefone para o qual se vai enviar dinheiro via MB Way.
Pense lá um pouco.
Hum … foste endrominado por um chatbot …
Aperta com ele, diz-lhe que o que está a dizer não corresponde a um “esquema de lavagem de dinheiro, servindo como intermediário para fundos de origem ilícita”, de que fala a PJ. E também que o que está a dizer não corresponde a “contas roubadas” e a contas “contas burladas”.
Mas não há dúvida que inventa histórias bem magicadas 🙂
Só para acrescentar, que no caso de o dinheiro recebido ser de uma conta burlada, quem recebe, sem culpa nenhuma está a participar na burla e certamente vai ter um contacto das autoridades.
Não era mal pensado o MBWAY ter a funcionalidade de quem recebe poder ou não aceitar o dinheiro…
Essa funcionalidade existe
Não, no envio de dinheiro para o número de telefone de outra pessoa com o MB WAY ativo ela não tem que aceitar nada, o dinheiro entra automaticamente na sua conta bancária. Se não tiver o MB WAY ativo vai receber um SMS a convidar para aderir, ficando a transferência suspensa.
Existe sim. Eu sou cliente de uma acompanhante, em que ela tem sempre de abrir a conta e clicar aceitar.
Existe sim, em alguns casos, fica pendente de aceitação do destinatário. Para certos montantes e em certas situações isso sucede, deve ser alguma medida de segurança. Agora com os valores que se indica nesta notícia penso que isso não se aplica e o montante passa logo para a conta.
Se receber, até 200 euros, só se você configurar, o Mbway para valores, acima de 100 euros (que é o mínimo, sem contactar, o seu banco), é que exige validação, para receber. Acima de 1000 euros, já exige preencher 2 códigos.
Quem receber, estas mensagens, via whatsapp, devem dirigir-se ao balcão, do vosso banco, fazer uma queixa, apresentando, as mensagens recebidas, para que, o próprio banco, faça a queixa, perante o Banco de Portugal e as autoridades.
Ao fazerem isso, não são cúmplices e quando quem foi burlado (ou hackeado), receberá o valor, que foi parar, à vossa conta. Se o valor for de tráfico de criptomoedas, as autoridades, não vão encontrar, o proprietário. Neste caso, cancelem o vosso número, mudem para outro e cancelem o Mbway, criando novo, com o novo número.
Estou farto de enviar dinheiro por MB Way e quem recebe não tem que confirmar nada. Recebe apenas uma notificação em como recebeu. Isto está de acordo com o que diz a SIBS:
https://www.mbway.pt/perguntas/enviar-dinheiro-mb-way/
É para deixar aqui o meu numero? Espero ser completamente burlado neste esquema.
Agora a sério isto não pode ser considerado burla porque a pessoa nunca é burlada
+1
“Este novo esquema explora a boa-fé das pessoas ”
Eu acho que todos os esquemas exploram as pessoas de boa fé, como são pessoas serias julgam os outros a sua imagem, e depois infelizmente são enganados.
Mandem pra cá o guito que ele vai logo para o comércio 😉
Isto não é burla, aproveitem é de borla! Lol
Se receber dinheiro de transferência inesperada o melhor é não aceitar telefonemas e mensagens de estranhos 😀
Não sejam ingénuos, o pessoal que anda nessas lides não são “meninos”. A seguir recebem uma msg com o vossos dados pessoais morada, agregado e outros (o que hoje em dia não é difícil de obter ) só para motivar as pessoas a fazerem a transferência, sim porque a lavandaria não trabalha por meia dúzia de euros.
E achas que os teus dados não andam aí completamente à solta?
A menos que, desde sempre, vivas numa caverna numa zona bem longinqua e sem acesso à internet e outras cenas modernas…mas como vieste aqui comentar, lamento dizê-lo mas…já foste.
Falta é uma opção “Devolver dinheiro ao remetente. Motivo: Envio por engano por parte do remetente.”
Desta forma ficava comprovado a boa fé de quem recebeu o dinheiro que não considera que o dinheiro lhe pertença, sem correr o risco de estar a reenviá-lo para terceiros e ficar a fazer parte de um esquema de transferência de dinheiro através de múltiplas pessoas para tornar mais difícil a vida às polícias de localizar os criminosos.
Escrevi antes ter a opção de aceitar ou não, mas essa que sugere também me parece que se existisse seria útil…
A possibilidade de aceitar ou não, creio que faz mais sentido. De qualquer forma, a possibilidade de bloquear números pode ser um complemento interessante, para não sermos inundados de pedidos de transferência.
Tem de pedir ao banco que faça esse estorno.
O dinheiro faz mais mal que bem a este mundo e as cabeças das pessoas, sonho com um futuro onde a nossa felicidade não dependa de tal coisa.
…..só a mim não me calha este tipo de “burla”…era logo bloquear o número e temos pena………
Coisas destas já os Arabes fazem,
teem bancos ilegais tipo Dona branca, e por ai a fora.
Compram casas, com o dinheiro de alguém, ficam a gerir a coisa, passados uns 10 anos, quem está por trás faz uma doação.
Sim oferecem as casas, a custo zero 🙂
Claro que é lavagem de dinheiro.
Vendem droga, mal podem tentam comverter isso, em bens materiais, e tentam branqueear tudo.
10 anos depois são milionários, uns investidores que gerem milhões e milhões.
Mas quem os conheceu a 10 anos atrás, nem a 4 classe teem, e vem fugidos por crimes de sangue, são empregados de outrem, teem carros velhos e por ai a fora.
10 anos depois são uns investidores respeitados, gerem fundos externos, dentro do nosso país, branqueando dessa forma o dinheiro,etc..
Viver e aprender!
De facto, quem está por trás costuma fazer a doação, mas o resultado demora bem menos que 10 anos a aparecer….
Venham ter comigo que fico com o guito, muito fácil.
Ai wnganou-se? Então para provar que é uma pessoa simples e que se enganou venha à esquadra de policia amanhã.
Se for burlão pisga-se logo e ainda fico com o guito
Loool.